Il arrive régulièrement que des courtiers vous proposent de changer d'assurances ou d'investir dans des produits promettant des rendements mirobolants !

Les termes assurance vieillesse et survivants (AVS), invalidité (AI) et caisse de pension suscitent de nombreuses questions parmi les assurés.
Ces derniers désirent également savoir comment maintenir leur train de vie actuel après la retraite et s'il est toujours possible de le faire lors de contextes budgétaires difficiles pour la Confédération.

En Suisse circulent des vendeurs indépendants et des courtiers peu scrupuleux qui ont comme seul but celui de gagner une commission ! Le vrai courtier se différencie de cette catégorie par ses compétences élargies du domaine de l'assurance en général et de la prévoyance étatique.

Il est agréé par la FINMA et rempli son devoir d'information selon la loi.

Règles d'or à observer

1. Je ne donne pas suite à une prise de contact avec une personne ou société qui n'a pas l'autorisation d'exercer la fonction d'intermédiaire selon la nouvelle loi sur la surveillance des assurances (LSA).
A ce sujet veuillez consulter la liste des intermédiaires autorisés dans la base de données de l'Autorité Fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA.

2. Je me fixe des objectifs précis après une analyse attentive de ma situation globale en collaboration avec un intermédiaire autorisé.

3. Je ne traite jamais dans l'urgence et je me renseigne sur le conseiller.

4. Je me méfie des promesses de placements à haut rendement sans risques.

5. Je ne prends une décision qu'en bonne connaissance de cause après avoir lu les conditions générales d'assurance (CGA) pour les questions qui n'ont pas trouvé une réponse satisfaisante.

Un bon intermédiaire ou courtier doit:

	Être sûrs de ses compétences
	Faire preuve d'objectivité et neutralité
	Communiquer avec sincérité
	Protéger le client consommateur
	Agir avec transparence
	Éviter les avantages personnels
	Garantir le secret professionnel
	Respecter les lois de droit